NOS SOLUTIONS

INGÉNIERIE PATRIMONIALE

  • Structurez efficacement votre patrimoine en fonction de vos enjeux présents et futurs :

    - Choix des enveloppes de placement : assurance-vie française ou luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PEA, compte titres,… ;
    - Choix des modes de détention en direct, au travers d’une société holding (SCI, SARL de famille), en démembrement de propriété.

  • Protégez vos proches : prévoyance, choix du régime matrimonial, testaments, donations, mandat de protection future, …

  • Anticipez la transmission de votre patrimoine (rédaction de clauses bénéficiaires sur mesure, réduction des droits de succession, donations, pacte Dutreil, …).

« Nous élaborons une allocation sur mesure,
en accord avec votre profil de risque et votre sensibilité aux sujets sociétaux et environnementaux ».

IMMOBILIER ET PIERRE PAPIER

Investissez :
  • En faisant l’acquisition d’un bien immobilier au comptant ou à crédit ;
  • Au travers de parts de SCPI françaises et internationales, d’OPCI, de fonds d’investissement ou de club-deals déployant des stratégies à forte valeur ajoutée (restructuration, marchand de biens, coliving) ;
  • Utilisez l’effet de levier du crédit pour développer votre patrimoine et protéger vos proches via l’assurance emprunteur.
Optimisez :
  • Adoptez le dispositif le plus approprié: régime commun, location meublée, location saisonnière, démembrement temporaire, colocation, défiscalisation ;
  • Choisissez le mode de détention le plus adéquat : en direct ou via une société (SCI, SARL de famille, …).

« Nous simulons votre investissement en prenant en compte l’ensemble des paramètres, nous vous orientons vers les meilleures opportunités ».

PLACEMENTS FINANCIERS

Nous sélectionnons pour vous les meilleurs supports de placement :
  • Accédez au fonds d’investissement des meilleures sociétés de gestion ;
  • Investissez dans des thématiques porteuses ;
Qui seront logés dans les enveloppes les plus adéquates :
  • Assurance vie (France ou Luxembourg) ;
  • Contrat de capitalisation ;
  • PEA, compte titres.

« Nous élaborons une allocation sur mesure, en accord avec votre profil de risque et votre sensibilité aux sujets sociétaux et environnementaux ».

DIVERSIFICATION

Diversifiez vos actifs au travers de stratégies décorrélées des marchés boursiers :
  • Private Equity (investissement au capital de sociétés non cotées) ;
  • Obligations privées ;
  • Financement participatif (Crowdfunding immo) ;
  • Les Groupements Forestiers d’Investissement.

"Nous avons à coeur de proposer à nos clients des solutions différenciantes et innovantes."

DÉFISCALISATION

Réduisez votre pression fiscale de différentes manières :
  • En agissant sur la base imposable (PER, déficit foncier) ;
  • Ou sur le montant d’impôt, dans le respect des niches fiscales (LODEOM,
    Groupements Forestiers, Fonds Communs de Placement dans l’Innovation).

Il faut être vigilants sur la rentabilité long terme des opérations et les solutions doivent s’intégrer dans une stratégie globale.

"De nombreux dispositifs existent, attention aux pièges !"

ASSURANCE EMPRUNTEUR

Optez pour un contrat d’assurance de prêt externe à celui de la banque :
  • Réalisez des économies substantielles, à garanties équivalentes ;
  • Résiliez simplement vos contrats d’assurance emprunteur à tout moment, au profit de contrats plus avantageux.
Consultez nous pour un devis sur-mesure pour tous vos projets immobiliers : résidence principale, secondaire, bien locatif, SCI, locaux d’entreprise, prêt professionnel…

« Il n’est pas rare de diviser par deux le coût de son assurance emprunteur »

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